Andie_Frei

670

подписчиков

17

подписок

Честно обсуждаем происходящее в российской (и не только) экономике

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Andie_Frei
Andie_Frei

6 сентября в 19:47

$GAZP Смог ли газпром на этой неделе стать топ-1 компанией в мире? Нет, на этой неделе газпром не стал топ-1 компанией в мире $GAZPF $SIBN $NGZ6 #газ #газпром #энергетика #миллер
Card image 1
3
4
Andie_Frei
Andie_Frei

3 сентября в 15:08

Как "гениальные решения" гробят российское образование "Умных нам не надо!" - примерно так можно описать политику российского государства в области образования последних лет. И это очень грустно В маниакальном стремлении завлечь людей на среднее профессиональное, чтобы восполнить дефицит рабочих кадров (а злые языки говорят, и чтобы побыстрее призвать в армию молодых парней), школам дали указания вставлять палки в колеса поступающим в 10 класс. Более того, чудовищное решение выдают за достижение - "какая радость, что у нас школьники уходят после 9-го" - фактически это сказал министр, который вроде как должен наоборот, стараться просвещать и образовывать людей Тенденция усугубляется еще и тем, что количество бюджетных мест не растет, зато ширятся квоты. Российский DEI - квота для "участников сво и их детей". В итоге люди даже с высокими баллами не попадают на бюджет, а квотируемые, поступая в топовый вуз с низкими баллами из него имеют свойство вылетать. Удар по высшему образованию с двух сторон С ординатурой тоже получилось и смешно, и грустно, и предсказуемо. Если раньше на 1 место конкурс был минимум по 3-4 человека (и это еще "цветочки"), то теперь у медвузов недобор. Хотели закабалить будущих врачей, чтобы они не уходили в частные клиники? Ну, получите отсутствие специалистов в принципе. Причем нельзя сказать, что это было неожиданно. Я об этом очевидном факте говорил еще год назад. Но, видимо, для наших чиновников сложить 2+2 - непосильная задача Ну а аспирантура...Я просто скажу, что РФ со своим "технологическим суверинитетом" тратит меньше, чем интегрированная в структуры ЕС и мировую науку Литва (в % ввп). Я уже молчу про США, Германию и уж тем более Швецию, от которых мы отстаем в разы. Ну и надо ли объяснять, куда и на что направляется существенная доля даже таких мизерных трат? На наших глазах происходит буквально уничтожение будущего России. Ради мифических целей и прихотей конкретных людей отнимаются перспективы молодого поколения. Такие вот дела... Что об этой ситуации думаете вы? Пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #наука #образование #школа #вуз #обучение #будущее #экономика #политика
Card image 1
8
9
Andie_Frei
Andie_Frei

1 сентября в 15:17

Импорт бензина - под санкции Происходит то, о чем я писал в начале бензинового кризиса. Начались разработки санкций на импорт Россией бензина. В целом это ожидаемо и логично - топливный кризис не утихает, рост цен продолжается, дефициты сохраняются и даже ширятся $92U6 $95U6 $DLU6 Напомню, что поставки из Беларуси и, в меньшей степени Казахстана, Индии и др.) сегодня закрывают относительно небольшую долю потребности РФ. При этом нпз в Беларуси скоро должны встать на плановый ремонт. Россия всячески пытается убедить белорусов отказаться от него и работать "на износ". Короче, проблемы с импортом могут возникнуть в любом случае $USDRUBF Вместе с тем, на конец июля цены на бензин выросли на 26% относительно июля прошлого года. С начала года рост цен составил почти 18%, на дизель - 19%. Это данные росстата и к ним стоит относиться как к нижней планке. При этом в июле наблюдалась относительная нормализация поставок топлива. В августе же началась вторая волна топливного кризиса, которая еще не учтена в статистике $92V6 $92X6 $95X6 $95V6 Ну и не забываем про санкции на теневой флот. + еще одна опция к задержанию данных посудин $FLOT Такие вот дела. Подписывайтесь и ставьте лайки, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #инфляция #бензин #нпз #топливо
Card image 1
5
6
Andie_Frei
Andie_Frei

31 августа в 14:44

Указ о повальной национализации? Чем дальше в лес, тем больше аппетиты государства. И вот на днях был подписан указ о "временном госуправлении критическими объектами". Однако за обтекаемой формулировкой стоит расширение практик бесконтрольной и массовой национализации активов Что говорится в указе? Владелец "стратегически важного объекта" должен сам защитить свой объект от военных угроз, и быстро восстановить работу в случае, если риски реализуются При этом, что такое этот ваш "важный объект" - понятие растяжимое. Ларек в деревне Подзаречкино, где продается синее 40% топливо для местной публики - тоже стратегически важный объект. Непонятно и как "защитить" объекты? ЧОПам ПВО с ракетами выдать? И что значит "своевременно восстановить работоспособность"? А если это сделать быстро в принципе невозможно? А когда объект отдадут обратно? И отдадут ли в принципе? Короче, как всегда, понятия растяжимы ровно настолько, чтобы под национализацию мог попасть любой объект любой компании. В первую очередь, конечно, вспоминаются нпз $LKOH , $ROSN , $TATN , $SIBN , $BANE и других нефтяников. В последнее время у них часто случаются "эксцессы". Хотя, как показывает практика, от этого ни склады WB, $OZON , ни даже $X5 не застрахованы Очередной штришок в картине разрушения института частной собственности в РФ. что там говорят про "инвестиционную привлекательность российского рынка" $MOEX $IMOEXF ? Наверное, она с этим указом еще привлекательнее стала? Впрочем, есть и другое мнение. Якобы, этот указ может быть даже полезен частникам. Логика тут немножко замудреная, но интересная: компании не хотят восстанавливать объекты, т.к. только восстановишь - сразу новый "форс-мажор" прилетит. Потому бежать все восстанавливать некоторые компании не торопятся. Однако, расходы на аренду, персонал и т.д. все равно присутствуют. И вот чтобы их избежать, компания будет "сбрасывать" простаивающий актив государству: мол, делайте, что хотите, теперь это не моя головная боль. Защищайте, восстанавливайте или не делайте ничего - решать вам Логика в этом есть. Одно не исключает другого, хотя эксперты говорят все-таки о переделе рынка как о главном мотиве Ну и да, от государства поступил (в очередной раз) четкий мессендж - денег нет, но вы держитесь. Помогать вам никто не будет $RGBIF Ну и конечно удивляет абсурдность ситуации: буквально виктимблейминг с деньгами. Представьте, что магазин, который ограбили наказывают за то что он сигналку не ту установил. Абсурд? Абсурд. Но это ж буквально оно! Такие вот дела. Что вы думаете по этому поводу - пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #бюджет #новости #нпз #склады #инвестиции #риски
Card image 1
17
18
Andie_Frei
Andie_Frei

30 августа в 12:26

$GAZP Смог ли газпром этим летом стать топ-1 компанией в мире? Нет, этим летом газпром не стал топ-1 компанией в мире $GAZPF $SIBN $NGZ6 #газ #газпром #энергетика #миллер
Card image 1
3
4
Andie_Frei
Andie_Frei

27 августа в 13:46

Учимся считать с росимуществом Российское Казначейство опубликовало отчет об исполнении федерального бюджета за шесть месяцев 2026. И, как и в конце прошлого года, к росимуществу есть вопросики: 29 января Росимущество продало конфискованный аэропорт "Домодедово" за 66,13 млрд. 19 июня оно же продало конфискованные акции группы "Южуралзолото" $UGLD за 93,16 млрд. В сумме выходит 159,29 млрд, которые должен был получить федеральный бюджет. Окей, есть расходы на проведение сделок, комисии и т.д., но это 1-2%, ну хорошо, до 5% максимум. Окей, проверяем: Сумма поступлений в казначейство составила 106,87 млрд. Вопрос: куда делись 30%? Это у вас такие расходы по оформлению? Или что? Не, конечно, может быть в будущем деньги внезапно "найдутся". Но вероятность этого, как показывает кейс с втб $VTBR и "Лабинским" - невелика. И абсолютное беззаконие, устроенное типа ради пополнения бюджета $RGBIF , оказалось переделом собственности Все это еще раз доказывает, что предпосылки для крупных инвестиций $IMOEXF $MOEX в РФ просто отутствуют: мало того что отберут, половину еще и по пути потеряют! Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #макро #экономика #политика #бюджет #росимущество
Card image 1
9
10
Andie_Frei
Andie_Frei

25 августа в 15:33

1-й канал заботится о гражданах (но не РФ) Топливные #весельчаки [Перезалив] Топливный кризис гораздо хуже, чем в предыдущие годы. Так начинается сюжет самого честного в мире 1-го канала! Неужели главный телеканал России снизошел до простых россиян и их проблем? А нет, на "самом честном" говорят о Европе. Бедные европейцы! Как хорошо, что в России топливного кризиса нет! Даже сам Министр энергетики Цивилев заявил: проблем нет! Ну правда у него дизель. И, наверняка, спецобеспечение. Да и заправляет, вероятно, его водитель, а не он сам. Но проблем у нас нет, они все в ЕС. Всем ВЕРИТЬ! Тем временем в России топливный кризис ширится. География проблем - почти вся РФ. Проблемы отмечаются как на вертикально интегрированных предприятиях (ВИПы) $ROSN , $SIBN , $TATN , $BANE , $LKOH , так и на независимых заправках. На некоторых заправках топлива нет неделю и дольше Но самый объективный об этом не расскажет. Он, как всегда, беспокоится о ком угодно: бедных европейцах, несчастных американцах, но только не о россиянах. Вспоминается абсурднейший сюжет от 2022 года, когда российские пропагандисты рассказывали о тяжелой судьбе немецких пенсионеров, которые, чтобы "сбежать от высоких цен за газ $GAZP и отопление" покупали себе туры в Грецию. Какой ужас! Как ж они там живут! Хорошо, что в РФ пенсионеры в Греции зимой не ездят! Правда, на 25к (и это еще официальные цифры) в месяц сделать это, наверное, и невозможно. Но все равно, наверное несчастные немцы на греческих курортах очень завидуют простой пенсионерке из России. ВСЕМ ВЕРИТЬ! Такие дела. Свои мысли о "самом честном в мире сми" пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике и не верить в ту радостную картинку, которая рисуется весельчаками #россия #политика #экономика #макро #бензин #топливо #кризис #заправки #энергетика
Card image 1
25
26
Andie_Frei
Andie_Frei

24 августа в 15:54

Осень готовит много неприятных сюрпризов. Часть 1 [перезалив] Давайте представим себе вторую половину сентября. Выборы, все, к сожалению остались на своих местах. А что будет дальше? Я расскажу о том, как я вижу эту картину и исходя из которой действую сейчас и планирую свое будущее Дальнейший рукотворный коллапс интернета - вероятность 100%. Демо-версию весной этого года мы уже посмотрели. А после выборов даже стесняться не придется. Под нож уже идут турецкие и корейские мессенджеры, названия которых вы никогда не слышали. Потому что, вот сюрприз, люди не хотят пользоваться лучшим шпионским приложением от вк и ко $VKCO "макс". $RTKM Ростелеком готовит аналогов-нет-ный стим, чтобы только со скрепными и духовными играми. Параллельно будет отключаться интернет: частично или полностью. "Большая четверка" (МТС $MTSS , Билайн, Т2 и Мегафон) уже ходила на поклон к нужным людям и не выразила никакого возмущения, а значит блокировкам и деградации связи быть. Более того, квазичастные сервисы уже получили указания готовиться к ограничению доступа пользователям с ВПНами. Тот же WB и OZON $OZON блокируют доступ, если не включить туннелирование. $YDEX и вк сливают данные о способах обходов блокировок в ркн. Поэтому радостного тут мало, а вероятность плохого сценария близка к 100% Страшное слово на букву "М": вероятность Х?%. Усиливающиеся блокировки навевают на мысль: готовится что-то серьезное. Однако данный риск сложно оценить и вот почему: власть подготовила точечные инструменты и вряд ли вся эта история будет повальной и публичной. Поэтому данный риск индивидуален и здесь каждый должен сам оценить шансы на негативный сценарий для себя. И лучше сделать это заранее: продумать, что и как вы будете делать, какие документы оформить, где ходить, где не ходить, а может лучше вообще переехать в солнечный Тбилиси. Только важно не строить себе иллюзии и помнить: береженого бог бережет Новые налоги - вероятность 80%. Стагнирующая (а можно сказать и медленно деградирующая) экономика дает не так много налогов, как хотелось бы минфину. А взять под контроль расходы не получается который год подряд. В общем-то это неудивительно. И вот, новый бюджетный цикл, старые проблемы: денег нет. Введение "техносбора" $MVID и налога на маркетплейсы уже анонсировано на конец сентября. Что еще преподнесут нам власти? Станем невольными зрителями этой осенью-зимой $RGBIF Продолжение в следующем посте... #россия #политика #экономика #макро #риски #осень
Card image 1
3
4
Andie_Frei
Andie_Frei

24 августа в 14:23

Осень готовит много неприятных сюрпризов. Часть 2 Так вот, продолжение... Изъятие вкладов и сбережений граждан - вероятность 10%. Напрямую это опасный и, в целом, бессмысленный механизм. Скорее изъятие будет косвенным: через инфляцию, через норму покупки офз банками за счет вкладов или похожими инструментами. Но прямой заморозки я не жду, даже на фоне новостей об оттоке денег из банков $SBER $T $VTBR $CBOM Запрет на выезд за границу/выездные визы - вероятность 1%. Здесь логика примерно та же - это бессмысленно, но хлопотно и плохо отразится на имидже. Создать проблемы - возможно, задрать стоимость на загран - пожалуйста. Но чтобы прямой запрет - крайне маловероятно $AFLT Ускоренное повышение коммунальных платежей - вероятность 100%. Оно, по сути, уже анонсировано. И будет гораздо серьезнее, чем в январе этого года примерно в 5-10 раз. Собственно, можете себе представить, насколько вырастут у вас цифры в платежке. Впрочем, "честно-пречестно последнее крупное повышение" может стать обыденной практикой. На модернизацию жкх требуется около 25 трлн рублей (вероятно, уже больше). Я бы мог сказать, где власть легко могла найти деньги на это. Но она выбрала переложить ответственность и расходы на граждан $MSNG $IRAO Топливный кризис - вероятность 80%. Ну тут все просто: продолжаются причины - продолжаются последствия. Насколько он будет тяжелым и как часто будут наступать "острые фазы" - вопрос. Но мы видим его сегодня, будем видеть и в октябре $TATN $ROSN $SIBN Возникает логичный вопрос: что в такой ситуации делать? Попытаемся ответить на этот вопрос в следующей части... #россия #политика #экономика #макро #риски #осень
Card image 1
15
16
Andie_Frei
Andie_Frei

20 августа в 13:28

А что если нет? Три президента подписывают соглашение Таким вопросом в честь 35-летия провала путча ГКЧП задаются реваншисты и красно-коричневые любители "величия". Что если бы "твердой рукой", "ежовыми рукавицами" и все такое? К счастью, в СССР таких людей было не так много. В итоге "развод" получился относительно мирным. На окраинах СССР были конфликты, но войны все против всех не случилось. Это мы видим на первой картинке - три президента подписывают соглашение Примерно в то же время и по тем же причинам происходил распад в другой соцстране. И там ребята были погорячее. Как итог - "королевская битва", массовые расправы, геноцид, военные преступления и самая продолжительная осада города в 20-м веке с гуманитарной катастрофой и постоянными артобстрелами. А итог один - страна все равно распалась. И опять три президента подписывают соглашения. Вот только цена за это была уплачена чудовищная Поэтому советую ретивым согражданам убавить пыл. Россия - самодостаточная страна, с огромным потенциалом. Ей не нужны чужие территории, чужое население и чужие ресурсы. И как только народ и власть это понимают, дела начинают налаживаться. Это мы видели в конце 90-х и 2000-х. Дай бог, увидим и в будущем Ну а на последнем фото - три героя, три Защитника Свободной России, погибшие за демократию в России. Такая вот магическая цифра 3 Впрочем, свое виденье можете написать в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь #россия #политика #ссср #югославия #ельцин #гкчп #распад_ссср #история
Card image 1
Card image 2
Card image 3
3
4
Andie_Frei
Andie_Frei

17 августа в 13:57

Опять проблемы с бензином Как будто опять лето только началось: опять пустые бензоколонки, опять очереди там, где топливо все таки есть, опять рост цен И опять пошли антикриз-посты чиновничья всех мастей про "ажиотажный спрос" Еще раз, почему проблема не в спросе: 1. 90% потребителей не могут увеличить спрос. Вы не зальете себе 100л,если бак у вас на 50. Вы не будете потреблять топливо больше, поэтому даже если все вдруг найдут в гараже или багажнике 10-20л канистру, вы не сожжете их и спрос не вырастет 2. Не надо путать спрос и очереди. Очереди образуются не из-за того что все вдруг решили заправиться и спрос резко вырос. Очереди - следствие того что на соседних заправках бензина нет. Ну и отдельный привет "гениальным кризис-менеджерам", которые решили, что заливать максимум 20/25л - хорошая идея. Если ограничения в 50-60л еще могут бороться со"спекулянтами", то 20л наоборот, создают проблемы: люди вынуждены чаще заправляться, это дополнительно увеличивает очереди. А еще перепробег, стояние в очереди в "холостую" и пробки, возникающие из-за очередей увеличивают потребление бензина. И да, сервисы по типу Бенза.нет и аналогичные от T-банка $T и Сбера $SBER не сильно спасают ситуацию, т.к. ситуация может меняться очень быстро. В итоге паника увеличивается и по субъективным причинам в том числе 3. Ухудшение качества топлива ведет к хаосу. Ни для кого не секрет, что в РФ теперь можно производить бензин качества ЕВРО-2. Стандарт, на секундочку, 1995 года. Многие из водителей в те времена еще пешком под стол ходили, а кого-то и в помине не было! Стоит ли говорить, что современные машины к такому не приспособлены. Итог - "слухи": вот там залили бензин и все нормально, а вот там - ппц двигателю. Итог - хаос на рынке Для российских нефтяников $ROSN $BANE $SIBN $TATN $RNFT , ровно как и для сетей-дистрибуторов $EUTR это - очередной виток. Возможно, через пару-тройку недель кризис подубавится, ситуация немного выправится. А потом очередной нпз выйдет из строя и все вновь повторится. А нефтегаз, на секундочку, почти полрынка $IMOEXF занимает Впрочем, знаете, в 2021 году я не припомню таких очередей. Да и стандарты тогда никто не снижал. И нпз из строя пачками не выходили...Так может надо... Такие вот дела. Какая у вас ситуация с бензином? Пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #дефицит #топливо #нпз #бензин #спрос #кризис
Card image 1
23
24
Andie_Frei
Andie_Frei

14 августа в 13:17

Чему нас должен научить крах WB? Итак, с момента начала структурной деградации модели WB прошло около месяца. Пора сделать, наверное, главный вывод из этой всей истории А он такой: со своими проблемами справляйтесь сами. Сейлеров и ММСП кинули. Не, конечно WB анонсировал масштабную программу помощи при поддержке патронов из ВТБ $VTBR . В итоге получите 10к на карту за потерю товара в 1млн. А, ну еще можете воспользоваться скидкой на логистику, чтобы если вдруг у вас остались товары они приехали на другой склад и вы потом и за них смогли получить компенсацию... Впрочем, сам WB тоже предоставлен сам себе. Страховщики разводят руками: ничего не знаем, от такого мы вас не страховали. Государству тоже уже давно кристально все равно на проблемы что обычных людей, что крупных компаний А ещк сегодня мы, вероятно, наблюдаем не просто кризис крупной компании, но и разрушение целой системы дистрибуции, завязанной на масштабировании и создании крупных логистических узлов. Хотя до 2022 года она считалась актуальной и перспективной, но к реалиям России-26 она оказалась не готова Такие вот дела. Что об этом всем думаете вы? И как это скажется на маркетплейсах $OZON и $YDEX ? Пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #маркетплейсы #вайлдберриз #логистика #кризис
Card image 1
8
9
Andie_Frei
Andie_Frei

12 августа в 14:49

Денег нет, теперь держитесь вы У российских банков в настоящий момент нет свободной ликвидности для покупки облигаций федерального займа, с помощью которых Минфин покрывает дефицит бюджета. Об этом сообщил финансовый директор Сбера Скворцов $SBER При этом надо понимать, что текущий кризис ликвидности связан не с набегом вкладчиков, а с невнесением денег со стороны малого и среднего бизнеса. Скорее всего это связано с массовым уходом в тень: минфин, подняв налоги, вынуждает МСП делать тяжелый выбор- или уходить в тень, или закрываться. Вероятно, афтершоки таких решений выливаются в недостаток денег у банков. Впрочем, отдельные эксперты скептически относятся к таким заявлениям и говорят, что мотив тут совершенно другой: Сбер просто не доверяет минфину и не хочет покупать ОФЗшки, а подобные заявления - попытка плавно уйти из-под давления На этом фоне масштабные операции РЕПО (де-факто печатный станок со всеми вытекающими) бьют все рекорды и выходят уже за 5 трлн руб. Попытка сгладить масштабную эмиссию за счет гашения этой суммы собственными средствами банков, как это было в 2025 году провалилась. Если о проблемах заявляет Сбер, банк который демонстрирует одни из лучших показателей среди всех компаний на мосбирже $MOEX $IMOEXF , страшно представить, что происходит у остальных Самыми проблемными остаются ПСБ, который финансирует военку и ВТБ $VTBR . ПСБ так вообще периодически докапитализируется через цб. ВТБ же получил удар от краха WB, хотя и раньше демонстрировал невеселые показатели. До этого кризис ликвидности возникал в МКБ $CBOM Вообще, почти все крупные банки поучаствовали в "Схематозе". $T , $BSPB , Россия, Альфа, $SVCB и др. прокручивали деньги от цб, покупая на них офз. Но минфин из года в год сталкивается с ухудшением бюджетной ситуации. Если в 2024 году в рамках "эксперимента" он мог предлагать хорошие проценты за участие в сомнительных операциях, то уже в 2025 году характер был скорее добровольно-принудительным, а "премия за риск" жестко лимитировалась $RGBIF $TOFZ@ Что будет этой осенью-зимой? Пишите свои предположения в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #бюджет #макро #минфин #дефицит #банки #ликвидность #кризис
Card image 1
15
16
Andie_Frei
Andie_Frei

11 августа в 16:13

Вот такой вот вопрос к тем, кто получал товары с WB в...пострадавшем, так скажем виде. Вы отказывались от них или нет? А если вы сотрудник пвз, расскажите, много ли таких товаров приходит и как ведут себя покупатели? Напишите в комментариях, желательно подробно: какой товар, насколько пострадал, взяли или не взяли? $VTBR $OZON $YDEX #вайлдберриз #пвз #склады
Card image 1
8
9
Andie_Frei
Andie_Frei

6 августа

#ПульсНаМиллион Тинек придумал новое задание - написать себе письмо в прошлое. В целом, на своем канале я часто оглядываюсь назад и анализирую ситуацию не в режиме "бешеного сайгака", а с ретроспективой. Но никогда не поздно еще раз оглянуться назад и посмотреть на события 5-летней давности: "Наверное, главный вывод из последних пяти лет - паника может выкупаться, но фундаментальные риски - нет. Это было видно на всем протяжении текущего кризиса, причем и в рублевом индексе мосбиржи $IMOEXF , и в пересчете на твердую валюту в виде индекса RTS. Последний так вообще демонстрирует этот принцип с далекого 2008 года. Данный подход не позволит "срубить миллионы", однако поможет эти миллионы не потерять. А в нашей реальности это уже неплохо. Ну и второй вывод, вытекающий из первого - главное не торопиться. Обязательно настанет время, когда нормальность вернется и в страну, и на рынок. Вот тогда и можно будет задуматься об инвестициях. Но пока что это время не пришло. Надеюсь, что через 5 лет письмо в прошлое будет веселее и оптимистичнее, чем написанное сегодня. Поживем - увидим. Такие вот дела" #инвестиции #конкурс
7
8